Сбербанк защитит своих клиентов от хакеров

Фото: vpravda.ru
Чем банки могут ответить на рост числа и меняющиеся технологии хакерских атак, как средства своих клиентов защищает один из крупнейших банков страны, рассказал зампред правления Сбербанка, курирующий вопросы безопасности, Станислав Кузнецов.

 Сейчас интересы хакеров смещаются в сторону хищения средств у клиентов банков. Должны ли банки, на ваш взгляд, смещать акценты в кибербезопасности в том же направлении?

– Безусловно. И потому защита средств клиентов является новым трендом, новацией в политиках и в стратегиях, которые внедряются службой кибербезопасности Сбербанка. Киберпреступность обычно ассоциируют с хакерами, которые взламывают ИТ-системы. Но в реальности взламывают чаще не машину, а человека. Мы стараемся максимально помочь клиенту, снабдить его своего рода «ремнями безопасности». Мы моделируем сложные для клиента ситуации, когда он сталкивается с попыткой взлома, – например, ему звонит мошенник и сообщает, что его карта якобы заблокирована, – и находим решения, как помочь клиенту в этой ситуации, как взять часть риска клиента на банк.

– Может ли банк повышать кибербезопасность клиента так, чтобы для него это было не обременительно?

– Именно так мы и действуем. У банка есть большое количество данных о поведении клиентов, их транзакциях, контактах, мы видим привычки клиента. Для разных категорий клиентов у нас есть различные решения. К примеру, если человек из дома управляет с компьютера счетами или бизнесом, это одна система рисков. Здесь, скорее всего, злоумышленники будут пытаться воздействовать на клиента фишингом, пытаясь перехватить его данные с помощью поддельного сайта, который визуально похож на подлинный интернет-ресурс. Мы анализируем большие данные, применяя искусственный интеллект, и выявляем явные отклонения. Если, например, Мария Ивановна, которая живет в Саратове и никогда никуда не выезжала, вдруг совершает операцию во Владивостоке, банк берет такие операции под особый контроль.  

– Но мошенник не всегда будет действовать в другом городе…

– Верно. Еще одно направление – обезопасить клиента от хищений, когда мошенник «крадет личность» клиента банка и действует от его имени. Здесь на помощь приходит биометрия. Сбербанк сейчас работает над развитием двухфакторной аутентификации, которая определяет, действительно ли данные лицо и голос принадлежат клиенту банка. Две независимые системы сводят вероятность ошибки почти к нулю.  

– Правильно я поняла, что это пока не внедрено?

– Это последние разработки, которые появились в течение последних месяцев. Однако мы уже тестировали систему распознавания лиц по федеральной базе данных в метро, и она показала отличный результат: за месяц было задержано около 60 человек, которые находились в федеральном розыске. Кстати, сейчас мы показываем руководителям разных главков МВД наши возможности, и у них есть большой интерес к нашим разработкам.  

– А телефонные мошенничества, или методы социальной инженерии?

– Это бич для России, нарастающий тренд. Еще год назад мы фиксировали примерно 1–1,5 тыс. попыток вывода денег у клиентов Сбербанка в неделю, сейчас уже речь идет о 8–9 тыс. Мы пресекаем хищение в 97% случаев. Бывает, что мошенник уже перевел деньги на свой счет и пытается в каком-то банкомате их получить, на последнем ключе мы останавливаем транзакцию и возвращаем деньги обратно на счет клиента. Причем очень часто клиент об этом даже не знает.  

– Что можно сделать для того, чтобы снизилось количество даже попыток мошенничеств?

– Нужно, чтобы преступников ловили и сажали. В той же Америке за такие преступления 20 лет тюрьмы. Банки должны помочь правоохранительным органам. Сбербанк, например, сейчас собрал большой массив данных по мошенникам, их локациям и методам. Важно, чтобы правоохранительные органы пользовались данными банков, получали их в режиме онлайн и принимали решение по задержанию. Как только мы сможем вместе задерживать сотни мошенников и подобные преступления будут заканчиваться серьезными сроками, мы переломим тренд.  

– Статистика хищений с мобильных телефонов на платформе Android пугает многих граждан. Тем более тех, кто активно выходит в Интернет с телефона. Может ли Сбербанк защитить от хищений этих своих клиентов?

– Может. Для этого мы внедрили в наше мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» антивирусную компоненту и постоянно ее совершенствуем. А если у вас нет нашего мобильного приложения, но вы пользуетесь СМС-банком Сбербанка, вы также защищены, поскольку банк для вашей защиты проводит целый комплекс мероприятий. Например, мы находим способы защиты мобильных устройств клиентов от известных нам вирусов. С начала 2018 года мы спасли от полного обнуления счета 1 млн клиентов.  

– От всех вирусов?

– Нет. Есть вирусы, которые не относятся к банковским. И тут уже безопасность зависит от уровня сознательности и цифровой культуры людей.  

– Сообщения о хищении средств у граждан часто связаны со счетами мобильных телефонов…

– И потому мы заключаем соглашения об обмене информацией с операторами мобильной связи. Например, после начала взаимодействия с одним из крупнейших операторов связи число попыток хищений в банке у клиентов – абонентов этой компании сразу упало на 15%.  

– А с другими операторами связи?

– Переговоры ведутся непрерывно, операторов у нас не так много. Есть тесный контакт с МТС, «Теле-2» и с «МегаФоном». С «Билайном» все сложнее, так как политика компании выстраивается вокруг взимания существенной платы за предоставление информации. Мы же принципиально стоим на позиции – и ЦБ нас поддерживает, – что борьба с преступлениями не может быть оплачиваемой. Мне известно, что ЦБ по нашей инициативе планировал в свое время собрать ключевые банки и телеком-компании, чтобы договориться об обмене такой информацией, и мы ждем, когда это произойдет.  

– Можете пояснить на примере, как взаимодействие мобильного оператора и банка может предотвратить хищение?

– Нам известны вирусы под Android, которые незаметно для клиента снимают очень маленькую сумму в автоматическом режиме, скрывая от владельца все информирование в виде СМС, даже не со счетов Сбербанка, а со счета мобильного оператора. Когда речь идет о хищении 7-12 рублей, человек этого просто не замечает. Но в сумме убыток знаете какой? 150-170 млн рублей по стране. Поэтому уровень взаимодействия крупнейших компаний, отраслевых лидеров должен создавать перекрытие подобных рисков.  

– А что делает банк, чтобы защитить от хакеров средства корпоративных клиентов?

– Существует угроза заражения операционных систем компании специальными вирусами, которые могут, например, вывести средства со счета или незаметно передавать злоумышленникам имеющуюся информацию. Наиболее опасные из них – вирусы с использованием искусственного интеллекта. Многие компании, банки были жертвами подобного вида атак именно потому, что не имели достаточных знаний о природе этих вирусов, не имели нужной защиты. Мы активно работали в данном направлении, и сегодня наши эксперты способны различать вирусные атаки любой сложности. По оценкам внешних экспертов, Сбербанк – самый защищенный банк среди всех банков России. Наши технологии защищают юрлиц почти на 100%.  

– Почему почти?

– Потому что есть еще и ошибки бухгалтеров, и человеческий фактор. Например, приходит фиктивная платежка – заплатить 3 млн руб. в какой-то ФГУП на другой счет. Мы умеем предупреждать клиента, что платежка фиктивная. Но иногда, несмотря на предупреждение банка, бухгалтер все равно ее оплачивает, и на это банк повлиять уже не может. Но это другой уровень риска. И мало банков, к сожалению, которые дошли до этого уровня.  

– Наверное, потому что подобная защита стоит очень дорого и не каждый банк ее может себе позволить?

– В кибербезопасности не так дорого все стоит, очень важно правильно настраивать процессы – это 80% затрат на кибербезопасность. И потому даже небольшие банки, у которых нормальная кибергигиена, могут закрыть не менее 80% риска.

ПАО Сбербанк.

Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481.

Официальные сайты Банка –  www.sberbank.com  (сайт Группы Сбербанк),  www.sberbank.ru  .

на правах рекламы

....

Последние новости Волгоградской области по теме:
Сбербанк защитит своих клиентов от хакеров

- Волжский
Чем банки могут ответить на рост числа и меняющиеся технологии хакерских атак, как средства своих клиентов защищает крупнейший банк страны, рассказал зампред правления Сбербанка, курирующий вопросы безопасности,
08:30 21.07.2018 Volzhsky.Ru
Сбербанк защитит своих клиентов от хакеров - Газета Волгоградская правда
Сбербанк защитит своих клиентов от хакеров - Волгоград
Чем банки могут ответить на рост числа и меняющиеся технологии хакерских атак, как средства своих клиентов защищает один из крупнейших банков страны, рассказал зампред правления Сбербанка, курирующий вопросы безопасности,
17:01 20.07.2018 Газета Волгоградская правда
 
По теме
Ко Дню инкассатора: новейшие технологии для клиентов Сбербанка - Газета Волгоградская правда Свой профессиональный праздник – Всероссийский день инкассатора, который отмечается 1 августа, – встречают 15 тыс..отрудников Сбербанка, выбравших эту нелегкую, но почетную профессию.
01.08.2018
 
 
 
ВгАЗ - Volpromex.Ru Волгоградский алюминиевый завод завершил модернизацию инфраструктуры и строительство новых мощностей в рамках подготовки к запуску в эксплуатацию комплекса по производству обожженных анодов – сообщает ВолгаПромЭксперт .
16.08.2018 Volpromex.Ru
Волгоградский алюминиевый завод завершил модернизацию инфраструктуры и строительство новых мощностей в рамках подготовки к запуску в эксплуатацию комплекса по производству обожженных анодов,
16.08.2018 Газета Волгоградская правда
Губернатор Волгоградской области Андрей Бочаров и председатель концерна «Муругаппа Групп» Мутия Муругаппан во время рабочей встречи в четверг, 16 августа, обсудили модернизацию и экологические проекты предприятия.
16.08.2018 Газета Волгоградская правда
С начала 2018 г. клиенты ВТБ, приобретающие квартиры в новостройках, оформили с помощью электронной регистрации ипотеки порядка 3 тысяч сделок на общую сумму 11 млрд рублей.
16.08.2018 Газета Волгоградская правда
Россельхознадзор обнаружил опасные продукты в магазине под Волгоградом - Газета Волгоградская правда В селе Белокаменка Старополтавского района Волгоградской области специалисты Волгоградской обнаружили у предпринимателя котлеты, манты и мясо птицы без документов.
17.08.2018 Газета Волгоградская правда
Бывший первый заместитель начальника Главного следственного управления Следственного комитета по Москве Денис Никандров, хорошо известный по своей работе в Волгограде, осужден за получение крупной взятки.
16.08.2018 Газета Волгоградская правда
Волгоградский краеведческий музей отметит день флага - ИА Волга-Каспий фото: комитет культуры 22 августа в Волгоградском областном краеведческом музее проведут мероприятие «Символы России» - здесь расскажут, почему Государственным флагом России является именно трехцветное знамя,
16.08.2018 ИА Волга-Каспий
Волгоградки активно забивают на чемпионате мира по гандболу в Польше - Газета Волгоградская правда Юниорская сборная России по гандболу под руководством волгоградского специалиста Любови Сидоричевой вышла в четвертьфинал чемпионата мира среди девушек до 18 лет, который проходит в Польше.
16.08.2018 Газета Волгоградская правда
ВгАЗ - Volpromex.Ru Волгоградский алюминиевый завод завершил модернизацию инфраструктуры и строительство новых мощностей в рамках подготовки к запуску в эксплуатацию комплекса по производству обожженных анодов – сообщает ВолгаПромЭксперт .
16.08.2018 Volpromex.Ru
Начальник одного из отделов занятости населения Волгоградской области  задержан при получении взятки - Следственный комитет Следственным отделом по Ворошиловскому району СКР по области возбуждено уголовное дело в отношении начальника межрайонного муниципального отдела занятости населения по Ворошиловскому и Центральному районам г.Волгограда.
16.08.2018 Следственный комитет
ООО «Газпром межрегионгаз Волгоград» информирует, что в связи с выполнением газораспределительными организациями плановых ремонтных работ на объектах систем газоснабжения и газораспределения 30 августа 2018г.
16.08.2018 Газпром межрегионгаз Волгоград